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温州商人因资金链断裂诈骗2250万元汇票贴现款

时间:2020-01-03 04:24:58    点击: 95次    来源:法律在线    作者:张曼雨 - 小 + 大

2012年12月,做高利贷和银行承兑汇票贴现生意的温州商人林友箩因为资金链断裂,动起了侵吞客户汇票贴现款的主意,他伙同徐叶部、文强将俞某2250万元的汇票贴现款用于自己的个人消费和还债,至今资金仍未追回。近日,浙江省宁海县检察院以诈骗罪将徐叶部、文强批准逮捕,林友箩外逃。


  资金链断裂,票据中介盯上了客户的钱


  近年来,在银根收紧的大背景下,社会上出现了许多所谓的票据中介公司,从事并未进行真实贸易的融资性票据流转业务。在国内外贸易中,部分企业收到银行承兑汇票,需要转化为现金,但是他们往往达不到银行承兑汇票贴现所要求的资质。于是一些票据中介公司就瞅准了这个“商机”,他们让票据持有者将票据背书转让给自己,然后再将票据安到一个有名无实的空壳企业头上,伪造贸易合同,开具虚假发票,制造出相互贸易的假象,以此通过银行的合规审查。在获得票据贴现款后,再将这些钱转给原持票人,从中赚取差价。


  2012年11月以来,林友箩利用他在宁海某银行开设的多个账户开始做银行承兑汇票贴现生意,并让其手下徐叶部常驻一家宾馆代办业务。2012年12月初,林友箩的资金链出现了问题,于是就跟徐叶部透露了自己想占用客户汇票贴现款的想法。


  12月8日,林友箩对徐叶部说:“我这次是真的过不了关了,钱已经周转不过来了,很多贷款已经到期,很多亲戚的钱都还不上了。”徐叶部想到自己的亲朋好友也有很多钱借给了林友箩,如果林友箩没钱了,那自己也要跟着遭殃,就同意帮助他侵吞客户的汇票贴现款。两人商定,当刚刚从银行拿到的贴现款转到林友箩公司账户上时,就利用这笔钱在账户上短暂的几分钟停留时间,立即将其转到林友箩其他账户上。徐叶部认为自己当着客户的面转账不方便,还建议林友箩安排另外一名手下过来帮忙。


  明修栈道,暗度陈仓,二人上演双簧


  被高利贷逼得焦头烂额的林友箩每天频繁地给徐叶部打电话,询问正在办理的贴现金额有多少。终于在12月12日那天,徐叶部告诉林友箩有一笔2250万元银行承兑汇票的大单子,林友箩马上派其手下文强赶至宾馆,协助徐叶部转账。


  当天下午4时许,徐叶部陪同客户俞某在银行办理好五张面值共2250万元人民币的承兑汇票贴现业务,然后走回宾馆。这时,在宾馆里的文强正在电脑上不停地刷新网银界面。果然几分钟后,就有2250万元转入了林友箩公司的账户,文强马上按照林友箩的授意将其全部转走。


  徐叶部和俞某回到宾馆后,徐叶部借口向文强拿回网银和密码器,独自来到文强的房间。文强告诉徐叶部:“钱我已经转走了,林友箩叫我先走。”于是文强马上离开了宾馆。徐叶部又回到自己房间,当着俞某的面用网银去查汇票贴现款是否到账,结果账户上显示没有钱。俞某马上打电话向银行查询,银行告诉他钱已到账,并且已经被转走了。俞某大怒,质问徐叶部到底是怎么回事,徐叶部假装不知情,还故意在他面前给文强打电话质问。随后,徐叶部趁俞某不备,偷偷溜之大吉。


  前车之鉴,委托他人办理汇票承兑有风险


  12月13日,俞某到宁海县公安局报了案。12月19日,徐叶部在珠海机场欲逃往澳门时被抓获。文强于12月13日到公安局投案自首。林友箩于12月6日出境至澳门后至今未归。


  据办案检察官介绍,此前全国多地也曾出现过类似的银行承兑汇票贴现诈骗案,所以提醒企业切勿钻金融管理的空子,委托他人办理银行承兑汇票贴现业务有风险;同时,建议金融机构加强对企业汇票贴现的资质审核,避免出现虚假的汇票承兑业务。

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