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信用卡没收到被盗刷1.99万 受害者遍及6个城市

时间:2020-01-03 15:01:42    点击: 122次    来源:法律在线    作者:张曼雨 - 小 + 大

今年2月初,包先生申请了一张中国银行的信用卡。银行告诉他,卡会通过挂号信寄给他。

到了3月份,卡还没到,账单却先来了。银行说,他的信用卡已透支1.99万元。

会不会是银行搞错了?包先生马上向银行查询。

银行却十分确定地告诉他,他的信用卡早在十多天前就已经被激活,开卡时间是2月某一天晚上11点多,开卡时打给银行的手机号码,正是包先生自己的。

这怎么可能?包先生十分肯定,自己根本没有收到信用卡,更不用说激活。

百思不得其解,包先生只好报警。

信用卡到底是怎么被盗刷的?

接到报警后,警方调查发现,同样的案子在温州、南京等3个省的6个城市也发生过,且通过调取银行的开卡电话录音发现,开卡人有男有女,作案的很可能是团伙。

同类的案子涉及10多个银行。警方排除了银行内部人员作案的可能性。

警方很快得到一条消息:银行寄出的卡被人在邮局以包先生的名义冒领。

邮局取信函的记录册上,除了包先生的名字,身份证号都是假的。

江东公安分局经侦大队的冯警官分析,卡十有八九是被盗刷的人领走了。

很快,冯警官就搞清楚了对方盗刷信用卡的流程。

1、先在小区楼道门口收集挂号信通知单;

2、到邮局冒领挂号信;

3、用各种非法手段,收集办卡人的信息;

4、用改号软件,伪装办卡人的手机号码拨打银行电话,激活信用卡;

5、利用信用卡盗刷。

嫌犯在全国招募了4人帮他冒领信用卡

流程搞清楚了,嫌犯到底是谁?又在何处?

冯警官通过通信运营商得到一条消息,当日拨打银行的显示为包先生手机的号码,的确经过软件改号。运营商提供了真实号码。

根据这个号码,警方锁定了嫌犯,奉化王某。

正当宁波警方准备抓捕时,今年5月,南京警方在奉化抓获了王某。
   
    原来,王某为了“拓展生意”,以一张卡2000元的价格,通过网络雇佣了4个“员工”替他在各地用同样的方式冒领信用卡,寄回宁波。
   
    得到卡后,王某就从网上购买卡主的“个人征信报告”,这个报告包含了身份证、手机号等个人信息。
   
    随后,他就用改号软件打电话给银行,开卡盗刷或套现。

没料到,王某的员工之一李某在南京一小区撕“领取通知单”时被保安发现,把他供了出来。

由于王某在宁波犯案多起,随后被带回宁波。

盗刷40多张卡,受害者遍及6个城市

据王某交代,这是他“原创”的未开卡信用卡盗刷法。截至被抓,他已经成功盗刷40多张信用卡,被害人遍及宁波、温州、南京、苏州、合肥等4个省市6个城市,涉案资金200多万元。

警方介绍,32岁的王某是退伍军人,平时开销巨大,光名下就有凯迪拉克、本田CRV两辆车,他已经申请了60多张信用卡,深谙申请的流程。

王某心思慎密,反侦察能力非常强。除了用变声器外,他为了防止受害人收到信用卡被激活的短信,还会用改号软件通过运营商将被害人的手机在深夜11点到凌晨1点间报停服务。

而拿到信用卡后,他到非法套现点进行套现时,会把自己化妆一番,比如原本留着板寸头的他会套一个齐耳短假发,不近视、瘦矮的他还会戴眼镜,穿上增高鞋。当他看到监控时,他也会特地用手挡住脸。

目前,该案已经被公安部列为全国十大信用卡犯罪集群战役之一。

王某因涉嫌信用卡诈骗已被江东检察院提起公诉。(叶蓓 冯永明 邵巧宏)

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